Chuyên mục
Tin mới
Logo Doanh nhân Việt Nam
Tìm kiếm

Cảnh giác với Forex, đầu tư ngoại hối lừa đảo

- 12:01 06/03/2021

Ngày càng vươn vòi bạch tuộc, lừa đảo nhiều người là khẳng định của nhiều chuyên gia khi đánh giá về sàn các sàn kinh doanh, đầu tư ngoại hối (Forex).

Theo daidoanket.vn, cả Ngân hàng Nhà nước lẫn Bộ Tài chính đều khẳng định, những tổ chức hoạt động như sàn Forex hiện nay không đúng quy định của pháp luật. Dẫu vậy, sàn Forex ngày càng vươn vòi bạch tuộc, lừa đảo nhiều người.
 
 
 Sàn Forex ngày càng vươn vòi bạch tuộc, lừa đảo nhiều người.
 

Tiền ảo không phải là một loại chứng khoán

 
Thời gian gần đây có nhiều cá nhân và tổ chức trong và ngoài nước (không xác định được tư cách pháp nhân) tự lập, lôi kéo nhà đầu tư tham gia đầu tư dưới nhiều hình thức (mua bán chứng khoán quốc tế, đồng tiền kỹ thuật số, giao dịch quyền lựa chọn nhị phân (Binary Option) với hình thức dự đoán giá trị lên xuống của một tài sản (có thể là đồng tiền ảo crypto, vàng, chứng khoán, cổ phiếu, tỷ giá)…
 
Có thể nhận thấy rằng, tội phạm công nghệ cao thông qua đầu tư tiền ảo có nhiều diễn biến phức tạp, các đối tượng sử dụng nhiều hình thức tinh vi. Mới đây, công an TP Đà Nẵng đã phát đi cảnh báo về một chiêu thức lừa đảo mới của các đối tượng tội phạm công nghệ cao. Trong đó, một trong các thủ đoạn của các đối tượng là hướng dẫn người dân truy cập vào App Store và CH Play để tải về các phần mềm của các sàn chứng khoán trên điện thoại do chính công ty chứng khoán phát hành để đầu tư.
 
Chính Bộ Tài chính cũng cho biết, thời gian qua, Ủy ban Chứng khoán Nhà nước (UBCKNN) thường xuyên phối hợp với các cơ quan công an về các vụ việc liên quan đến các sàn giao dịch, tiền ảo, chứng khoán có tính chất tương tự đã xảy ra tại nhiều tỉnh, thành phố trên cả nước và đang có xu hướng diễn ra thường xuyên hơn (như Sàn giao dịch Rforex, tại trang web www.rforex.com) tại Quận Ba Đình (Hà Nội); Sàn giao dịch Emrfx (www.emrfx.com, tại tỉnh Nghệ An;...)
 
Bộ Tài chính khẳng định, theo pháp luật chứng khoán, tiền ảo không phải là một loại chứng khoán.
 
Hiện nay, Việt Nam chưa có quy định pháp lý điều chỉnh hoạt động phát hành, mua bán, trao đổi tiền ảo, tài sản ảo, đồng thời cũng chưa quy định đơn vị chính thức quản lý việc phát hành và giao dịch các đồng tiền ảo, tài sản ảo.
 
Vào năm 2018 vào thời điểm bitcoin đạt đỉnh, UBCKNN đã có thông báo trên cổng thông tin điện tử của UBCKNN khuyến cáo các nhà đầu tư cẩn trọng khi tham gia đầu tư vào tiền ảo, tài sản ảo để hạn chế những tổn thất có thể xảy ra. Đồng thời, cơ quan này cũng ban hành Công văn số 4486/UBCK-GSĐC ngày 20/7/2018 đề nghị các công ty đại chúng, công ty chứng khoán, công ty quản lý quỹ, quỹ đầu tư chứng khoán không được thực hiện các hoạt động phát hành, giao dịch và môi giới tiền ảo trái pháp luật.
 
Bộ Tài chính được Thủ tướng Chính phủ giao làm đầu mối triển khai nghiên cứu và xây dựng văn bản quy phạm pháp luật về tài sản ảo, tiền ảo. Tháng 5/2020, Bộ trưởng Bộ Tài chính đã có quyết định thành lập Tổ nghiên cứu về tài sản ảo, tiền ảo. Tổ nghiên cứu về tài sản ảo, tiền ảo có nhiệm vụ nghiên cứu, đề xuất các nội dung chính sách, cơ chế quản lý theo chức năng, nhiệm vụ của Bộ Tài chính có liên quan đến tài sản ảo, tiền ảo. Tuy vậy, cho đến nay, chưa có văn bản pháp lý nào về lĩnh vực này được ban hành, giải pháp được đưa ra vẫn chỉ là tuyên truyền, cảnh báo.
 
Cụ thể, Bộ Tài chính cho biết, thời gian tới, Bộ (trực tiếp là UBCKNN) sẽ tiếp tục triển khai công tác tuyên truyền, nâng cao nhận thức của người dân về tài sản ảo, tiền ảo, đồng thời tăng cường cảnh báo về những rủi ro, nguy cơ và hệ lụy của việc tham gia mua bán, giao dịch, đầu tư, kinh doanh tài sản ảo, tiền ảo bất hợp pháp.
 
Còn Ngân hàng Nhà nước (NHNN) nói gì về Forex? Phó Thống đốc NHNN Đào Minh Tú khẳng định việc cung ứng các dịch vụ mua bán ngoại tệ hay phái sinh ngoại tệ phải do các tổ chức tín dụng được NHNN cấp phép mới được phép tổ chức hoạt động. Đến nay NHNN chưa cấp phép cho dịch vụ nào ngoài những cái đã được cấp phép trước đó. Vì vậy, những tổ chức hoạt động như sàn Forex hiện nay hoàn toàn không đúng quy định của pháp luật.
 
“Với người dân, việc đưa tiền vào đây là rất rủi ro và pháp luật không bảo hộ cho những rủi ro đó nên người dân phải rất thận trọng, nhất là với những mời chào hưởng lãi suất cao lên đến hàng trăm phần trăm, trong bối cảnh kinh doanh khó khăn như hiện nay là hoàn toàn không thể có được. Đó là dấu hiệu của sự lừa đảo” - ông Đào Minh Tú nêu rõ.
 
Phó Thống đốc NHNN cũng khuyến cáo người dân trước khi tham gia vào những hoạt động tương tự thì nên có sự tham vấn từ những người có chuyên môn, hoặc các tổ chức tín dụng, ngân hàng thương mại.
 
Tránh bẫy lừa từ sàn giao dịch trái phép
 
Người dân, nhà đầu tư trước khi bỏ vốn đầu tư nên tham khảo, tư vấn thêm từ cơ quan chức năng, các tổ chức tín dụng để tránh bị lừa đảo là lời khuyên được vietnamnet.vn đưa ra khi viết về
 
Dù pháp luật Việt Nam chưa cho phép cá nhân đầu tư ngoại hối, thế nhưng thời gian qua, Forex, chứng khoán quốc tế, tiền ảo… vẫn ngang nhiên hoạt động và không ngừng chào mời người dân tham gia với đủ chiêu trò.
 
 
Forex, chứng khoán quốc tế, tiền ảo… ngang nhiên hoạt động và không ngừng chào mời người dân tham gia với đủ chiêu trò.
 
Chỉ cần tìm kiếm từ khóa "đầu tư Forex" trên Google sẽ có tới hơn 4 triệu kết quả hiển thị. Hàng loạt sàn đầu tư Forex tự quảng cáo là "uy tín nhất hiện nay" với các hướng dẫn chi tiết về cách mở tài khoản, chuyển - rút tiền và giao dịch hiệu quả. Hầu hết các sàn này đều có nhân viên đi quảng cáo, chào mời nhà đầu tư qua rất nhiều kênh như điện thoại, email, mạng xã hội, tờ rơi, thậm chí đăng bài giới thiệu trên các trang tin điện tử.
 
Đang trong giờ làm việc, anh Nguyễn Thế Bình (trú quận Thanh Xuân, TP Hà Nội) nhận được cuộc gọi từ số máy lạ, đầu dây bên kia giới thiệu là nhân viên tư vấn mời chào tham gia sàn đầu tư Forex của một đối tác ủy quyền ở nước ngoài. Nhân viên tên Hương gửi qua Zalo cho anh Bình nhiều tài liệu để tham khảo.
 
"Nhân viên tư vấn cho biết với người mới tham gia Forex, cần đọc bộ tài liệu do công ty chuẩn bị để nắm kỹ cách đầu tư, lợi nhuận cam kết từ 2%-4%/ngày. Họ tư vấn tôi nên chuẩn bị vốn khoảng hơn 20 triệu đồng, tương đương 1.000 USD, là có thể đầu tư, không cần làm gì mà lợi nhuận tự động chảy về tài khoản mỗi ngày" - anh Bình kể.
 
Trong vai một người muốn đầu tư Forex, phóng viên liên hệ với sàn Forex4you để được tư vấn tham gia. Ngay lập tức, nhân viên của sàn đã gọi điện và hướng dẫn các bước tạo tài khoản rút và nộp tiền, sau đó tạo thêm tài khoản để trade (giao dịch). Chỉ qua một vài bước ngắn, người tham gia đã có thể trở thành một trader (người giao dịch) trên sàn Forex quốc tế.
 
Song, nhà đầu tư không hề nắm rõ thông tin của các sàn này vì các dữ liệu được công khai rất mơ hồ, ngay cả địa chỉ giao dịch cũng không rõ ràng. Để tạo thêm lòng tin, nhiều môi giới, nền tảng giao dịch còn cho phép nhà đầu tư mở tài khoản demo (dùng thử). Tiền trong tài khoản này sẽ chỉ dùng để giao dịch thử và không được rút thành tiền thật.
 
Các nhân viên môi giới Forex thường xuyên liên hệ, mời gọi nhà đầu tư tham gia các nhóm Zalo, Facebook để chia sẻ thông tin, đa phần là những chiêu khoe lãi đậm, kiếm tiền dễ dàng, chia sẻ cuộc sống sang chảnh, đi xe sang, thường xuyên du lịch bằng tiền kiếm được từ Forex nhằm mục đích lôi kéo người chơi.
 
Trong khi đó, hoạt động của các sàn Forex, chứng khoán quốc tế hay tiền điện tử đã nhiều lần được Cục Cạnh tranh và Bảo vệ người tiêu dùng - Bộ Công Thương cảnh báo tiềm ẩn rất nhiều rủi ro cho người tham gia, bao gồm rủi ro về tài chính và cả về mặt pháp lý. Theo đó, mọi giao dịch của người tham gia đều thông qua tài khoản được mở trên hệ thống internet mà không có cơ quan quản lý tại Việt Nam cấp phép.
 
Do đó, nếu có các vấn đề rủi ro liên quan đến hệ thống thì kết quả đầu tư của người tham gia đều không được bảo đảm. Tiền của người tham gia nộp vào hệ thống là tiền thật, trong khi những lợi ích, hoa hồng được ghi nhận trên hệ thống hầu hết là các loại tiền ảo và ví điện tử không được cơ quan quản lý nhà nước thừa nhận.
 
Theo Bộ Tài chính, các vụ việc liên quan đến các sàn giao dịch ngoại hối, tiền ảo, chứng khoán quốc tế có tính chất tương tự vụ việc ở TP Đà Nẵng đã xảy ra tại nhiều tỉnh, thành và đang có xu hướng diễn ra thường xuyên hơn (sàn Rforex tại TP Hà Nội, sàn Emrfx tại Nghệ An...).
 
Các sàn giao dịch này có cùng một số đặc điểm tương đồng, chủ yếu hoạt động kêu gọi đầu tư trái phép do nhiều cá nhân và tổ chức trong và ngoài nước (không xác định được tư cách pháp nhân) tự lập, lôi kéo nhà đầu tư tham gia đầu tư dưới nhiều hình thức (mua bán chứng khoán quốc tế, đồng tiền kỹ thuật số, giao dịch quyền lựa chọn nhị phân - Binary Option - với hình thức dự đoán giá trị lên xuống của một tài sản có thể là đồng tiền ảo crypto, vàng, chứng khoán, cổ phiếu, tỉ giá...).
 
Ông Đào Minh Tú, Phó Thống đốc Thường trực NHNN, nhấn mạnh pháp luật quy định việc kinh doanh trao đổi ngoại tệ chỉ được thực hiện bởi các tổ chức tín dụng và tổ chức được phép giao dịch dưới sự đồng ý của NHNN.
 
"Đến nay, NHNN không cấp phép cho bất kỳ tổ chức, cá nhân nào khác kinh doanh sàn Forex. Do vậy, các sàn Forex đang hoạt động hiện nay là không đúng quy định của pháp luật" - Phó Thống đốc Đào Minh Tú nói và lưu ý việc người dân tham gia đầu tư vào những sàn này vì thế hết sức rủi ro và không được pháp luật bảo vệ.
 
Đối với các lời chào mời lợi nhuận "khủng" từ những sàn này, ông Đào Minh Tú cho rằng rất phi lý, đặc biệt trong bối cảnh dịch Covid-19 như hiện nay, việc sản xuất - kinh doanh chung đang gặp khó khăn.
 
"Chúng tôi đề nghị mỗi người dân hết sức thận trọng, nhất là với dạng kinh doanh mời chào đến mấy trăm phần trăm lãi suất lợi nhuận trong khi điều kiện hiện nay rất khó khăn" - ông Đào Minh Tú nói và cho rằng ngay từ đầu đã có dấu hiệu của sự không minh bạch, lừa đảo. Do vậy, người dân, nhà đầu tư trước khi bỏ vốn vào những lĩnh vực này nên tham khảo, tư vấn thêm từ cơ quan chức năng, các tổ chức tín dụng.
 
TS Nguyễn Trí Hiếu, người có kinh nghiệm nhiều năm về tài chính trong và ngoài nước, cho rằng các sàn này đã đánh vào tâm lý đầu tư nhanh kiếm được lợi nhuận cao của người dân, trong khi đó lại không tìm hiểu kỹ về kênh này. Ông khẳng định các sàn mời chào lợi nhuận cực lớn, cam kết "đánh luôn thắng" đều là lừa đảo, chỉ là chiêu thức để lôi kéo nhà đầu tư rót tiền mà thôi.
 
Theo phân tích của ông Hiếu, trong một số trường hợp nhà đầu tư có lợi nhuận khi đặt mua bán một số lệnh ban đầu nhưng không lấy gì bảo đảm đó là tiền lời phát sinh từ giao dịch hay chỉ là chiêu trò của các sàn, lấy tiền người sau trả cho người trước, như cảnh báo của Công an TP Đà Nẵng về tổ chức Lion Group.
 
Liên quan đến đầu tư Forex, tiền ảo, Thiếu tướng Tô Ân Xô, Chánh Văn phòng Bộ Công an, cho biết cơ quan này đã kiến nghị Chính phủ giao Bộ Tư pháp, Bộ Tài chính, NHNN và các bộ, ngành liên quan nghiên cứu đầy đủ về loại hình đầu tư kinh doanh Forex, từng bước đưa loại hình đầu tư này vào khuôn khổ pháp luật.
 
Đồng thời, tăng cường tuyên truyền, cảnh báo người dân, nhà đầu tư không bị lôi kéo vào các loại hình đầu tư trá hình, cho vay nặng lãi... Trường hợp các cá nhân, tổ chức lợi dụng các hình thức đầu tư, kinh doanh, môi giới để hoạt động lừa đảo, chiếm đoạt tài sản, có dấu hiệu vi phạm pháp luật, khi có đầy đủ chứng cứ, cơ quan công an sẽ xử lý nghiêm.
 
Minh Hoa
 

Tin nổi bật

Đọc thêm