
Mở hộ tài khoản thanh toán, thẻ ngân hàng có thể bị xử lý hình sự
(DNVN) - Theo lãnh đạo Ngân hàng Nhà nước, hành vi sử dụng các giấy tờ tùy thân giả mạo để đăng ký mở và sử dụng tài khoản thanh toán, thẻ ngân hàng, sau đó bán lại cho người khác để sử dụng có thể bị truy cứu trách nhiệm hình sự.
Theo lãnh đạo Ngân hàng Nhà nước, thời gian qua, trên một số phương tiện truyền thông phản ánh có tình trạng một số cá nhân sử dụng giấy tờ tùy thân giả để đăng ký phát hành thẻ ATM, tài khoản thanh toán tại các ngân hàng, sau đó bán lại cho người khác để sử dụng (có thể được sử dụng với mục đích bất hợp pháp theo quy định của pháp luật Việt Nam).
Liên quan đến vấn đề này, lãnh đạo Ngân hàng Nhà nước cho biết, theo quy định pháp lý hiện hành, để đăng ký mở và sử dụng tài khoản thanh toán, thẻ ngân hàng, chủ tài khoản, chủ thẻ là cá nhân cần phải tuân thủ các quy định chặt chẽ về đối tượng sử dụng thẻ; cung cấp đầy đủ thông tin, giấy tờ cần thiết nhằm nhận biết khách hàng theo quy định của pháp luật về phòng, chống rửa tiền; thực hiện các thủ tục, hồ sơ mở tài khoản thanh toán, phát hành và sử dụng thẻ với tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán.Tổ chức phát hành thẻ có trách nhiệm thẩm định các tiêu chuẩn, điều kiện và xác thực khách hàng theo đúng quy trình, đảm bảo an ninh, an toàn trong quá trình khách hàng mở và sử dụng tài khoản thanh toán, thẻ ngân hàng.
Cũng theo lãnh đạo Ngân hàng Nhà nước, hành vi sử dụng các giấy tờ tùy thân giả mạo để đăng ký mở và sử dụng tài khoản thanh toán, thẻ ngân hàng, sau đó bán lại cho các người khác để sử dụng như phản ánh sẽ vi phạm các quy định của pháp luật hiện hành về hành vi bị cấm như: hành vi cung cấp thông tin không trung thực trong quá trình cung ứng và sử dụng dịch vụ thanh toán; hành vi mở hoặc duy trì tài khoản thanh toán nặc danh, mạo danh; hành vi sử dụng thẻ để thực hiện các giao dịch cho các mục đích rửa tiền, tài trợ khủng bố, lừa đảo, gian lận và các hành vi vi phạm pháp luật khác.
Các hành vi này tùy theo tính chất và mức độ vi phạm sẽ bị xử lý vi phạm hành chính theo quy định tại Nghị định số 96/2014/NĐ-CP ngày 17/10/2014 của Chính phủ quy định xử phạt vi phạm hành chính trong lĩnh vực tiền tệ và ngân hàng; trường hợp nghiêm trọng thì bị truy cứu trách nhiệm hình sự, nếu gây thiệt hại thì phải bồi thường thiệt hại theo quy định của pháp luật.
Do vậy, Ngân hàng Nhà nước khuyến cáo người dân không sử dụng giấy tờ tùy thân của mình để mở hộ tài khoản thanh toán, thẻ ngân hàng cho người khác hoặc cho người khác mượn giấy tờ tùy thân để thực hiện hành vi đăng ký mở và sử dụng tài khoản thanh toán, thẻ ngân hàng bất hợp pháp theo quy định của pháp luật Việt Nam.
Ngân hàng Nhà nước cũng đã có văn bản gửi các tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán, Ngân hàng Nhà nước chi nhánh tỉnh, thành phố trực thuộc Trung ương để chủ động phòng ngừa, ngăn chặn hành vi vi phạm pháp luật nêu trên.
theo TTXVN

Trung tâm thương mại thành nơi… tập thể dục
Gian hàng đóng cửa, không gian trung tâm thương mại đang được một số người dân ưa thích, chọn làm chỗ đi dạo, tập thể dục, tránh nóng miễn phí.
Tin cùng chuyên mục
Xem theo ngày

Phó Thủ Tướng chỉ đạo hệ thống thu phí không dừng, cần triển khai sớm

TP Đồng Hới (Quảng Bình): Nhiều nhà hàng gần như biến thành `nhà hoang` vì đại dịch Covid-19

Thủ tướng phê duyệt Chiến lược phát triển EVN đến năm 2030, tầm nhìn đến năm 2045

Lần đầu tiên công bố ngành, nghề hạn chế tiếp cận thị trường với nhà đầu tư nước ngoài

Chính thức gỡ vướng cho dự án giải quyết chống ngập do triều khu vực TP. HCM

Thủ Tướng ban hành quyết định về nguyên tắc hỗ trợ ngân sách các địa phương phòng chống COVID-19
Tin nổi bật

Habeco đánh giá COVID-19 sẽ vẫn còn ảnh hưởng đến thị trường trong nước năm nay và làm giảm nhu cầu tiêu dùng các sản phẩm bia, rượu, nước giải khát, qua đó ảnh hưởng trực tiếp tới kết quả kinh doanh của công ty.
-
Bị cáo buộc có hành vi phản cạnh tranh, Alibaba bị phạt lên tới 2,8 tỷ USD
-
Công an vào cuộc vụ người dân huyện An Lão Hải Phòng phải nộp 140.000 làm căn cước công dân gắn chip
-
Thông điệp đầu tiên của tân Bộ trưởng Nguyễn Kim Sơn gửi toàn ngành giáo dục
-
Khởi tố người phụ nữ làm đám tang giả để trốn nợ về hành vi lừa đảo
Đọc thêm
-
Quân đội Myanmar tuyên án tử hình 19 người vì tội giết binh lính
XÃ HỘI - 7 giờ trướcTòa án binh Myanmar tuyên án tử hình 19 người vì sát hại binh lính của một đại úy hôm xảy ra đụng độ ngày 27/3. -
Chủ tịch FPT Trương Gia Bình: Từ bán thức ăn gia súc trở thành `thuyền trưởng` công nghệ Việt Nam
DOANH NHÂN - hôm quaÔng Trương Gia Bình, Chủ tịch HĐQT kiêm người sáng lập tập đoàn FPT hiện đang tìm lại một thời hào quang của mình khi giá trị cổ phiếu FPT đang tăng mạnh trong vài tháng gần đây, đạt tới đỉnh cao lịch sử. -
Danh tính nghi phạm người Việt đóng vai trò điều hành vụ 39 người chết trong container
THỜI CUỘC - 8 giờ trướcNghi phạm người Việt tên là Ngo Sy Tai bị buộc tội cầm đầu và là " kẻ tổ chức" chủ chốt trong hoạt động buôn người khiến 39 người chết trong xe container tại Anh. -
Dược liệu an xoa của Quảng trị xuất khẩu thành công sang Mỹ
THỊ TRƯỜNG - 9 giờ trướcKhoảng 1 tấn cao dược liệu an xoa của bà con nông dân huyện Cam Lộ, Quảng Trị lần đầu tiên được đóng gói và xuất khẩu sang thị trường Mỹ. -
Tiết lộ thủ đoạn pha chế xăng giả của 'đại gia' Trịnh Sướng
XÃ HỘI - 9 giờ trướcTại tòa, Trịnh Sướng khai pha trộn xăng giả theo tỉ lệ 40% xăng nền, 60% là dung môi, hóa chất, phụ màu mua ở chợ Kim Biên (TP.HCM). Thành phẩm xăng giả cho chất lượng 90%.
-
Sử dụng tinh dầu đuổi muỗi không rõ nguồn gốc, gia đình 4 người bị ngộ độc
XÃ HỘI - 10 giờ trướcBệnh viện Đa Khoa Hòa Bình vừa cho biết đang điều trị cho một gia đình 4 người tại Kim Bôi Hòa Bình, bị ngộ độc do sử dụng tinh dầu đuổi muỗi không rõ nguồn gốc. -
Phó Thủ Tướng chỉ đạo hệ thống thu phí không dừng, cần triển khai sớm
THỜI CUỘC - hôm quaHệ thống thu phí điện tử không dừng tại trạm Nguyễn Văn Linh sẽ sớm đi vào hoạt động theo chỉ đạo của Phó thủ tướng Trịnh Đình Dũng. -
Chủ tịch Thế giới di động Nguyễn Đức Tài: Lọt TOP 13 người giàu nhất TTCK Việt Nam
DOANH NHÂN - hôm quaDoanh nhân Nguyễn Đức Tài vừa là người sáng lập, vừa là người thuyền trưởng đưa ra những phương hướng phát triển vững mạnh, đưa Công ty CP Đầu tư Thế Giới Di Động trở thành một đế chế bán lẻ tại Việt Nam. -
Phó Chủ tịch xã xin từ chức rồi bị bắt quả tang tàng trữ ma túy
XÃ HỘI - 23 giờ trướcPhó chủ tịch xã Hồng Phong (huyện Chương Mỹ, TP Hà Nội) nộp đơn từ chức từ tháng 2/2021 nhưng đến đầu tháng 4/2021 thì bị công an bắt quả tang về hành vi Tàng trữ trái phép chất ma túy. -
Sản phẩm linh kiện điện tử Việt Nam được giới mua hàng Thổ Nhĩ Kỳ săn đón
DOANH NGHIỆP - 23 giờ trướcHội nghị giao thương trực tuyến sản phẩm công nghiệp hỗ trợ Việt Nam - Thổ Nhĩ Kỳ năm 2021 được diễn ra vào ngày 9/4 nhằm giới thiệu sản phẩm điện tử, cơ khí của Việt Nam tới các đầu mối mua hàng của Thổ Nhĩ Kỳ.