Công ty TNHH Thương mại Vận tải và Du lịch Xuyên Việt Oil được dư luận nhắc đến trong thời gian gần đây sau vụ bắt giữ cựu Chủ tịch VietinBank Lê Đức Thọ, liên quan đến việc hối lộ, lợi dụng chức vụ, quyền hạn để trục lợi.

Xuyên Việt Oil được thành lập vào 31/5/2005 và là một trong số 40 doanh nghiệp đầu mối kinh doanh xăng dầu lớn trên cả nước. Công ty có khoảng 13 cửa hàng bán lẻ và 49 đại lý xăng dầu nằm trong hệ thống phân phối.

Doanh nghiệp từng bị Bộ Công Thương thanh tra với nhiều sai phạm và tước giấy phép kinh doanh xuất nhập khẩu xăng dầu một thời gian. Công ty cũng đứng đầu danh sách nợ thuế tại TP HCM mới nhất với số tiền hơn 1.500 tỷ đồng.

Vay hàng nghìn tỷ đồng tại BIDV

Liên quan đến năng lực tài chính của Xuyên Việt Oil, công ty có giao dịch đảm bảo hàng nghìn tỷ đồng tại các ngân hàng, được thế chấp bằng hàng loạt tài sản lớn như tiền gửi tiết kiệm, xăng dầu, xe hơi, cổ phần...

Chủ nợ lớn nhất của công ty này là Ngân hàng Đầu tư và Phát triển Việt Nam (BIDV) với một loạt hợp đồng thế chấp cho các khoản vay từ vài trăm tỷ đến hàng nghìn tỷ đồng.

Trong thời gian tháng 2-9/2022, Xuyên Việt Oil đã ký nhiều hợp đồng với BIDV chi nhánh Nam Kỳ Khởi Nghĩa để tài trợ cho gói vay 2.000 tỷ đồng. Tài sản được phía doanh nghiệp mang ra đảm bảo là các hợp đồng tiền gửi tiết kiệm 150 tỷ đồng, giá trị công trình xây dựng trên các thửa đất tại là trạm xăng dầu tại Ấp 4 xã Tóc Tiên, Tỉnh Bà Rịa Vũng Tàu.

Còn trước đó trong năm 2020 và 2021, chi nhánh BIDV này cũng từng là nhà tài trợ lớn cho Xuyên Việt Oil với các khoản vay 99 tỷ và 450 tỷ đồng. Tài sản được mang ra đảm bảo lần lượt là các hợp đồng tiền gửi 97 tỷ đồng và hơn 32,7 triệu lít xăng dầu (đơn giá bình quân 13.751 đồng).

Ngân Hàng Công Thương Việt Nam (VietinBank) cũng nhận tài sản đảm bảo của Xuyên Việt Oil từ tháng 8/2022. Đây là các xe ôtô bao gồm 1 xe con thương hiệu Roll Royce và 5 xe chở xăng dầu thương hiệu Hyundai. 

Một ngân hàng khác cũng cung cấp khoản vay là Ngân Hàng Sài Gòn Hà Nội (SHB) trung tâm kinh doanh. Sáng ngày 28/9/2022, nhà băng này chấp nhận tài sản đảm bảo là 56,4 triệu cổ phần của Xuyên Việt Oil tại CTCP Cảng Việt Oil, tương đương 94% vốn điều lệ.

Đến chiều ngày 28/9/2022, chi nhánh SHB này tiếp tục ký hợp đồng nhận tài sản đảm bảo mới là 22 triệu cổ phần của Xuyên Việt Oil tại CTCP Dịch vụ thương mại Lâm Đồng, tương đương 55% vốn điều lệ.

Bà chủ mang cả công ty thế chấp

Theo báo cáo đăng ký thay đổi kinh doanh mới nhất, tính đến tháng 9/2022, Xuyên Việt Oil có vốn điều lệ ở mức 3.000 tỷ đồng. Quyền lực tập trung chủ yếu vào bà Mai Thị Hồng Hạnh khi nắm giữ đến 98% vốn công ty xăng dầu này. Phần còn lại thuộc về một người cùng họ khác là bà Mai Thị Ngọc Trinh góp 2%.

Bà Mai Thị Hồng Hạnh đồng thời là người đại diện theo pháp luật kiêm Giám đốc Xuyên Việt Oil. Nữ đại gia này còn là đại diện pháp luật tại nhiều pháp nhân khác như CTCP Cảng Việt Oil, Công ty TNHH Thành Phong, CTCP Việt Oil.

Để tài trợ cho hoạt động kinh doanh và nguồn vốn cho pháp nhân lõi, bà Hạnh nhận tài trợ vốn từ chi nhánh ngân hàng quen thuộc trên.

Vào tháng 8/2022, nữ đại gia sử dụng ôtô Lexus biển kiểm soát 51F–216.70 và các thiết bị liên quan để đảm bảo cho một khoản vay tại VietinBank chi nhánh 4 TP HCM.

Trong tháng 9/2022, bà Hạnh tiếp tục mang giấy chứng nhận toàn bộ cổ phần đang nắm giữ tại Xuyên Việt Oil (tức 98% vốn điều lệ) để thế chấp cho SHB. Bà cũng mang phần vốn góp 96,7% tại Công ty TNHH Thành Phong (giá trị 11,7 tỷ đồng) cho chính chi nhánh ngân hàng này.