Hoạt động của Liber Forex đang được quảng cáo là "sàn đầu tư tài chính đến từ Anh quốc". Hiện nay, Liber Forex đã thu hút được rất nhiều người tham gia đầu tư đồng tiền ảo có tên Libfx do sàn này tự phát hành với nhiều các gói đầu tư từ 500 - 50.000 USD và lãi suất rất cao tới 192%/năm.

Các thông tin gần đây cho thấy Forex hoạt động như một sàn đầu tư tài chính có dấu hiệu lôi kéo người tham gia bằng hình thức trả thưởng nhiều tầng, chi trả hoa hồng cho tuyến trên theo kết quả hoạt động của tuyến dưới. Hoạt động của Liber Forex như mô tả có dấu hiệu của hoạt động kinh doanh theo phương thức đa cấp.

 

Từ làn sóng đầu tư ngoại hối này, thời gian gần đây, các sàn Forex chui tại Việt Nam đang xuất hiện ngày càng nhiều và bắt đầu biến tướng khi có thêm các mô hình mới, tích hợp các giao dịch tiền điện tử (tiền ảo) và đầu tư dạng đa cấp, không cần kiến thức. Điểm chung của những sàn Forex này thường xuất hiện với những lời hứa hẹn mang đến lợi nhuận khổng lồ, chỉ cần bỏ một số tiền nhất định để "đầu tư”.

 

Forex được giới phân tích nhận định không phải là cuộc chơi dành cho những người chỉ muốn gửi tiền lãi cao, bạn phải có kiến thức để tự giao dịch. Nhiều chuyên gia trong ngành, mười mấy năm kinh nghiệm thị trường khi đánh lệnh vẫn thua như thường. Trường hợp tan cửa nát nhà cũng không hiếm, nhất là khi các chị em phụ nữ bị lừa tham gia Forex "đa cấp", lấy tiền tích cóp được gửi cho các nhóm đầu tư và thua lỗ nặng.

 

 

 

Trả lời câu hỏi của báo chí về hoạt động của Forex tại cuộc họp báo Chính phủ thường kỳ vừa diễn ra, Thứ trưởng Bộ Công thương Đỗ Thắng Hải khẳng định Bộ Công Thương chưa cấp giấy đăng ký chứng nhận đăng ký hoạt động bán hàng đa cấp cho đơn vị/tổ chức nào có tên Liber hay Liber Forex.

 

Bộ Công Thương đã có những cảnh báo liên quan đến hoạt động của đơn vị này; khuyến cáo người dân không nên tham gia đầu tư, giao dịch với các chủ thể nói trên và nêu rõ lí do rủi ro về tài sản, pháp lý. Mọi giao dịch của người tham gia đều thông qua tài khoản được mở trên hệ thống Internet mà không có cơ quan quản lý tại Việt Nam cấp phép, trong trường hợp nếu có các vấn đề rủi ro liên quan đến hệ thống thì kết quả đầu tư của người tham gia đều không được đảm bảo.

 

“Tiền người tham gia nộp vào hệ thống là tiền thật trong khi những lợi ích hay hoa hồng được ghi nhận trên hệ thống là các loại tiền ảo hay ví điện tử, những loại tiền ảo và ví điền tử này đều không được cơ quan quản lý nhà nước thừa nhận là công cụ thanh toán hợp pháp. Bộ Công Thương đã có nhiều cảnh báo cho người dân liên quan đến những hình thức tương tự" - ông Đỗ Thắng Hải thông tin.

 

Đánh giá về rủi ro cho người tham gia sàn đầu tư đa cấp từ mô hình hoạt động của Liber Forex, VOV dẫn lời đại diện Cục Cạnh tranh và Bảo vệ người tiêu dùng (CT&BVNTD – VCCA, Bộ Công Thương):

 

Trước hết, mọi giao dịch của người tham gia đều thông qua tài khoản được mở trên hệ thống internet mà không có cơ quan quản lý tại Việt Nam cấp phép, trong trường hợp nếu có các vấn đề rủi ro liên quan đến hệ thống, kết quả đầu tư của người tham gia đều không được đảm bảo.

 

Tiền của người tham gia nộp vào hệ thống là tiền thật, trong khi những lợi ích hay hoa hồng được ghi nhận trên hệ thống là các loại tiền ảo hay ví điện tử, những loại tiền ảo và ví điền tử này đều không được cơ quan quản lý nhà nước thừa nhận là công cụ thanh toán hợp pháp.

 

Mặt khác, theo đại diện Cục CT&BVNTD, nhà đầu tư còn bị những rủi ro khác khi tham gia các sàn đầu tư tài chính kiểu này như lộ bí mật thông tin cá nhân, bị lừa đảo do một số sàn huy động tài chính lừa đảo bằng cách sửa lệnh hệ thống (nhà đầu tư nghĩ là mình đang đầu tư theo lệnh thị trường, song thực tế là đánh với sàn, luôn luôn bị sàn cho thua) hoặc thậm chí khi số người tham gia nộp tiền đủ nhiều, sàn cũng sẽ tự… biến mất.

 

Đối với rủi ro về mặt pháp lý, rất nhiều các sàn đầu tư tài chính này có dấu hiệu lôi kéo người tham gia bằng hình thức trả thưởng, hoa hồng cho việc mời thêm thành viên tham gia đầu tư theo nhiều cấp nhiều nhánh, có dấu hiệu của việc kinh doanh theo phương thức trái phép như Forex Liber, AFGold, Bitomo…

 

Cục CT&BVNTD cũng lưu ý, kinh doanh đa cấp là hoạt động kinh doanh sử dụng mạng lưới người tham gia gồm nhiều cấp, nhiều nhánh, trong đó, người tham gia được hưởng hoa hồng, tiền thưởng và lợi ích kinh tế khác từ kết quả kinh doanh của mình và của những người khác trong mạng lưới. Hoạt động kinh doanh theo phương thức đa cấp phải được đăng ký theo quy định của Nghị định số 40/2018/NĐ-CP.

 

 

 

 

Theo quy định tại Điều 4 Nghị định số 40/2018/NĐ-CP, hoạt động kinh doanh theo phương thức đa cấp chỉ được thực hiện đối với hàng hóa. Mọi hoạt động kinh doanh theo phương thức đa cấp với đối tượng không phải là hàng hóa đều bị cấm, trừ trường hợp pháp luật có quy định khác.

 

Một số loại hàng hóa sau không được kinh doanh theo phương thức đa cấp gồm thuốc; trang thiết bị y tế; các loại thuốc thú y (bao gồm cả thuốc thú y thủy sản); thuốc bảo vệ thực vật; hóa chất, chế phẩm diệt côn trùng, diệt khuẩn hạn chế sử dụng và cấm sử dụng trong lĩnh vực gia dụng và y tế và các loại hóa chất nguy hiểm và các sản phẩm nội dung thông tin số.

 

Các tổ chức cá nhân trên có dấu hiệu kinh doanh theo phương thức đa cấp, khi chưa được cấp giấy chứng nhận đăng ký hoạt động bán hàng đa cấp và có thể bị xử lý hình sự với mức phạt tới 5 tỉ đồng hoặc 5 năm tù giam (Điều 217a Bộ luật hình sự 2015 sửa đổi năm 2017).

 

“Trường hợp phạm tội có dấu hiệu lừa đảo chiếm đoạt tài sản sẽ bị xử lý theo Điều 174 Bộ luật hình sự năm 2015 sửa đổi, bổ sung năm 2017 về tội lừa đảo chiếm đoạt tài sản. Trường hợp phạm tội có yếu tố sử dụng mạng máy tính, mạng viễn thông, phương tiện điện tử thì bị xử lý theo Điều 290 Bộ luật hình sự năm 2015 sửa đổi, bổ sung năm 2017 về Tội danh sử dụng mạng máy tính, mạng viễn thông, phương tiện điện tử thực hiện hành vi chiếm đoạt tài sản, cụ thể về Lừa đảo trong thương mại điện tử, thanh toán điện tử, kinh doanh tiền tệ, huy động vốn, kinh doanh đa cấp”, Cục CT&BVNTD nêu rõ.

 

 

Xem thêm: Kinh doanh đa cấp: Kiếm cả nghìn tỷ, xử phạt vi phạm hành chính cao nhất 100 triệu đồng