Chánh Thanh tra Ngân hàng Nhà nước khu vực 13 vừa ban hành Kết luận thanh tra đối với 3  doanh nghiệp kinh doanh vàng trên địa bàn, gồm: Công ty cổ phần Vàng bạc đá quý Phú Nhuận chi nhánh Tiền Giang (PNJ Tiền Giang);  Công ty TNHH Vàng bạc đá quý Ngọc Hải và Công ty TNHH Vàng bạc đá quý Ngọc Thẩm. Thời gian thanh tra 3 đơn vị trên từ ngày 16/9/2025 đến ngày 01/10/2025 (12 ngày làm việc).

Kết luận thanh tra cho thấy, về cơ bản, cả 3 đơn vị đều chấp hành các quy định của pháp luật trong hoạt động kinh doanh vàng, thực hiện tốt chế độ thông tin, báo cáo về kết quả kinh doanh vàng.

Chấp hành đầy đủ các quy định pháp luật về kế toán, sử dụng hóa đơn, kê khai và quyết toán thuế; chấp hành các quy định của pháp luật về công bố tiêu chuẩn cơ sở, nhãn hàng hóa, thực hiện việc niêm yết giá hàng hóa đầy đủ và bán đúng theo giá niêm yết.

Không phát sinh hành vi buôn lậu, gian lận thương mại, kinh doanh hàng giả, xâm phạm quyền sở hữu trí tuệ, chưa có dấu hiệu đầu cơ găm hàng, nâng giá gây bất ổn thị trường vàng.

Đối với PNJ Tiền Giang, kết luận thanh tra cho biết, đơn vị này đã triển khai công tác Phòng chống rửa tiền (PCRT) đầy đủ và cơ bản phù hợp với Luật PCRT số 14/2022/QH15 và các văn bản hướng dẫn của NHNN.

Đối với Công ty TNHH Vàng bạc đá quý Ngọc Hải (tỉnh Đồng Tháp). Đây là doanh nghiệp hoạt động trong lĩnh vực kinh doanh mua bán vàng miếng, sản xuất và kinh doanh vàng trang sức, mỹ nghệ. Công ty có trụ sở chính tại số 515, Tổ 11, Quốc lộ 50, Khu phố 25, phường Đạo Thạnh, tỉnh Đồng Tháp, vốn điều lệ của Công ty là 200 tỷ đồng.

Người đại diện theo pháp luật: Ông Nguyễn Ngọc Nguyên - Tổng Giám đốc. Mạng lưới hoạt động của công ty gồm 1 trụ sở chính và 4 chi nhánh, trong đó trụ sở chính và 3 chi nhánh tại tỉnh Đồng Tháp và 1 chi nhánh tại tỉnh Tây Ninh.

Theo kết luận, công ty cơ bản chấp hành các quy định của pháp luật trong hoạt động kinh doanh vàng theo giấy phép do Ngân hàng Nhà nước cấp, thực hiện tốt chế độ thông tin, báo cáo về kết quả hoạt động sản xuất, kinh doanh vàng.

Ngoài ra, chấp hành các quy định của pháp luật về công bố tiêu chuẩn cơ sở, nhãn hàng hóa, thực hiện việc niêm yết giá hàng hóa đầy đủ và bán đúng theo giá niêm yết…

Tuy nhiên, trong thời kì thanh tra (16/9 - 1/10/2025), Thanh tra Ngân hàng Nhà nước - Chi nhánh khu vực 13 đã phát hiện Công ty TNHH Vàng bạc đá quý Ngọc Hải phát sinh các vi phạm trong công tác phòng chống rửa tiền.

Cụ thể, công ty ban hành quy định nội bộ về phòng chống rửa tiền có nội dung không đầy đủ, vi phạm quy định tại khoản 1 Điều 24 Luật PCRT số 14/2022/QH15 và Điều 5 Thông tư số 09/2023/TT-ΝΗΝΝ.

Không thực hiện việc phân loại khách hàng theo mức độ rủi ro về rửa tiền, vi phạm quy định tại khoản 1 Điều 16 Luật PCRT số 14/2022/QH15.

Ngoài ra, không xây dựng hệ thống quản lý rủi ro để xác định khách hàng nước ngoài là cá nhân có ảnh hưởng chính trị, vi phạm quy định tại điểm a khoản 2 Điều 17 Luật PCRT số 14/2022/QH15

Chưa hết, công ty không thực hiện báo cáo đối với 32 giao dịch giả trị lớn, vi phạm quy định tại Điều 6, Điều 10 Thông tư số 09/2023/TT-NHNN; Điều 25 Luật PCRT số 14/2022/QH15; Điều 3 Quyết định số 11/2023/QĐ-TTg ngày 27/4/2023 của Thủ tướng Chính phủ quy định mức giao dịch có giá trị lớn phải báo cáo.

Ngoài ra, không thực hiện đánh giá rủi ro về rửa tiền, không thực hiện lưu trữ thông tin, hồ sơ, tài liệu về nhận biết khách hàng; kết quả phân tích, đánh giá của đối tượng báo cáo đối với khách hàng, giao dịch phải báo cáo theo quy định.

Theo Thanh tra Ngân hàng Nhà nước – Chi nhánh khu vực 13, nguyên nhân của những vi phạm trên là do công ty chưa nắm rõ và chưa thực hiện đầy đủ, nghiêm túc một số quy định của pháp luật về phòng chống rửa tiền.

Trách nhiệm thuộc trách nhiệm của Chủ tịch Hội đồng thành viên và Ban Phòng chống rửa tiền của Công ty TNHH Vàng bạc đá quý Ngọc Hải.

Từ kết quả thanh tra, Chánh Thanh tra Thanh tra Ngân hàng Nhà nước - Chi nhánh khu vực 13 đã ban hành Quyết định xử phạt vi phạm hành chính 775 triệu đồng đối với Công ty TNHH Vàng bạc đá quý Ngọc Hải về 3 hành vi.

Đó là ban hành quy định nội bộ về phòng chống rửa tiền có nội dung không đầy đủ, không báo cáo giao dịch có giá trị lớn, không thực hiện đánh giá rủi ro về rửa tiền.

Căn cứ kết quả kiểm tra, xác minh và kết luận nêu trên, Chánh Thanh tra Ngân hàng Nhà nước – Chi nhánh khu vực 13 yêu cầu Công ty TNHH Vàng bạc đá quý Ngọc Hải thực hiện 4 kiến nghị để khắc phục tồn tại, hạn chế.

Còn đối với Công ty TNHH Vàng bạc đá quý Ngọc Thẩm (tỉnh Đồng Tháp), cơ quan thanh tra đánh giá, trong thời kỳ thanh tra, Công ty phát sinh các vi phạm trong công tác PCRT. Cụ thể, Vàng bạc đá quý Ngọc Thẩm ban hành quy định nội bộ về PCRT có nội dung không đầy đủ; không thu thập/thu thập không đầy đủ thông tin nhận biết một số khách hàng; không thực hiện việc phân loại khách hàng theo mức độ rủi ro về rửa tiền; Không thực hiện báo cáo đối với 1.662 giao dịch có giá trị lớn;...

Nguyên nhân dẫn đến những vi phạm trên là do công ty chưa nắm rõ và chưa thực hiện đầy đủ, nghiêm túc một số quy định của pháp luật về PCRT. Theo cơ quan thanh tra, trách nhiệm thuộc trách nhiệm của Chủ tịch HĐTV kiêm Tổng Giám đốc Công ty và cán bộ phụ trách công tác PCRT của doanh nghiệp.

Ngoài ra, doanh nghiệp cũng còn một số vấn đề tồn tại, hạn chế, tiềm ẩn rủi ro như: nội dung quy định nội bộ về PCRT của Công ty chưa cụ thể về việc nhận biết thông tin khách hàng đối với khách hàng cá nhân là người ngoại quốc, về xác định chủ sở hữu hưởng lợi; một số bảng kê mua bán hàng hóa (mẫu 01/TNDN) do Công ty lập chưa rõ thông tin người bán; một số giao dịch theo chứng từ do Công ty lập không đúng với thực tế phát sinh.

Tuy nhiên, các vi phạm của công ty chưa đến mức nghiêm trọng, chưa phát sinh hậu quả nhưng cần phải nghiêm túc chấn chỉnh, khắc phục để bảo đảm thực hiện đúng quy định pháp luật.

Với kết luận trên, Chánh Thanh tra NHNN Khu vực 13 đã ban hành quyết định xử phạt vi phạm hành chính đối với doanh nghiệp này về 4 hành vi vi phạm, với tổng số tiền phạt là 1,025 tỷ đồng. Đến ngày 13/10/2025, Công ty đã hoàn thành việc đóng phạt theo đúng quy định pháp luật. Ngoài ra, Chánh Thanh tra NHNN Khu vực 13 đã gửi văn bản đề nghị Thuế tỉnh Đồng Tháp tiếp tục kiểm tra rà soát một số nội dung liên quan đến hóa đơn, chứng từ thuộc thẩm quyền quản lý của cơ quan Thuế.