BCTC hợp nhất quý II/2024 của CTCP Tập đoàn Đầu tư Địa ốc No Va (Novaland, Mã: NVL) cho thấy tổng tài sản và nợ phải trả giảm so với cuối năm ngoái nhưng có xu hướng tăng trở lại so với cuối tháng 3.

Cụ thể, tính đến hết tháng 6, tổng tài sản ghi nhận trên 240.100 tỷ đồng (cuối năm 2023 là trên 241.400 tỷ đồng, cuối tháng 3/2024 trên 236.00 tỷ đồng). Nợ phải trả trên 194.500 tỷ đồng (cuối năm 2023 trên 196.000 tỷ đồng, cuối tháng 3/2024 trên 191.700 tỷ đồng). Chiếm tỷ trọng lớn nhất là các khoản phải trả khác.

Tổng dư nợ vay (bao gồm nợ ngân hàng, trái phiếu, bên thứ ba, bên liên quan…) tăng so với số liệu cuối năm 2023 và cuối tháng 3/2024. Nửa đầu năm nay, Novaland vay mới hơn 1.640 tỷ đồng (cùng kỳ hơn 500 tỷ đồng). Công ty đã trả khoảng 911 tỷ đồng nợ gốc và hơn 1.000 tỷ đồng lãi vay; lần lượt giảm 77% và 50% so với cùng kỳ.

Phải trả khác chiếm 39% tổng nợ

Các khoản phải trả ngắn và dài hạn khác ghi nhận trên 76.300 tỷ đồng, chiếm tỷ trọng lớn nhất (khoảng 39%) trong cơ cấu nợ phải trả của Novaland.

Các khoản phải trả này được Novaland thuyết minh gồm tiền hợp tác đầu tư phát triển dự án; nhận ký quỹ; nhận hỗ trợ tài chính từ NovaGroup, Diamond Properties; nhận chuyển nhượng công ty con, công ty liên kết; đặt cọc mua bất động sản; phải trả do hoán đổi bất động sản…

Trong đó, tiền hợp tác đầu tư dự án với bên thứ ba được Novaland hoàn trả lại sau khi dự án hoàn thành. Lợi nhuận dự án sẽ được phân chia vào cuối dự án theo tỷ lệ thỏa thuận trong hợp đồng. Đối với một số hợp đồng, Novaland sẽ phải hoàn trả một khoản lãi cố định theo lịch thanh toán đã được thỏa thuận.

Dư nợ vay chiếm 30% tổng nợ

Tính đến hết tháng 6, tổng dư nợ vay ghi nhận trên 59.200 tỷ đồng. Trong đó, nợ vay ngân hàng trên 10.700 tỷ, tăng 14% so với đầu năm và tăng 8% so với cuối tháng 3. Nợ trái phiếu trên 38.660 tỷ đồng và nợ bên thứ ba trên 10.000 tỷ đồng, cũng có xu hướng tăng nhưng không đáng kể.

Các khoản vay ngân hàng giá trị lớn tập trung tại Credit Suisse AG - chi nhánh Singapore, VietinBank chi nhánh TP HCM (tăng thêm 500 tỷ so với cuối tháng 3), VPBank chi nhánh TP HCM… và một số khoản vay mới được giải ngân theo tiến độ dự án tại MBBank chi nhánh Bắc Sài Gòn. Lãi suất vay dao động 10 - 11,5%/năm và đều có tài sản bảo đảm.

Đối với trái phiếu, một số lô được gian hạn nên dư nợ được dịch chuyển từ ngắn hạn sang dài hạn, trong đó có 5.250 tỷ đồng trái phiếu do CTCP Chứng khoán VPS thu xếp được kéo dài thời hạn thanh toán đến tháng 6 - 8/2025 .

Vốn huy động từ khách hàng chiếm 10% tổng nợ

Tiền khách hàng mua nhà trả trước từ đầu năm đến nay có tăng nhưng chậm, với trên 19.600 tỷ đồng được ghi nhận đến hết tháng 6, chiếm 10% tổng nợ phải trả. Số tiền này sẽ được hạch toán vào doanh thu, đồng thời giảm giá trị tồn kho khi dự án đủ điều kiện bàn giao cho khách hàng.

Ông Dương Văn Bắc, Giám đốc Tài chính Novaland, cho biết sau thời gian “đứng” khoảng 12 tháng, công ty phải mất thêm khoảng 6 tháng để làm việc với nhà thầu cũ hoặc tìm kiếm nhà thầu mới thì các dự án mới có thể thi công trở lại.

Thời điểm này của năm trước (khoảng tháng 6 - 7/2023), gần như các công trường đều im lìm. Đến thời điểm này, dù chưa ồ ạt nhưng tình hình xây dựng đã khôi phục được ở nhiều dự án tại TP HCM, các dự án chưa chạy lại chủ yếu do vướng pháp lý.   

Liên quan đến các giải pháp hỗ trợ khách hàng, đặc biệt là các khách hàng có vay vốn tín dụng, ông Bắc thông tin ngân hàng đang quản lý dòng tiền của công ty tại dự án được tài trợ. Phía công ty sẵn sàng dùng số tiền này để hỗ trợ lãi suất cho khách hàng.

Trường hợp một số dự án không còn tiền đối ứng, công ty đang thương lượng, “nhờ” khách hàng đóng phần lãi suất này, sau đó sẽ được cấn trừ vào đợt thanh toán cuối cùng. Novaland đã hỗ trợ khách hàng đổi sản phẩm trong cùng dự án, còn khác dự án nhưng cùng đơn vị tài trợ vẫn đang trong quá trình thương lượng giữa hai bên, bước đầu phía ngân hàng đã đồng ý với phương án này. Riêng trường hợp khách hàng muốn đổi sản phẩm khác dự án, khác bên tài trợ, ban điều hành đang tìm một số giải pháp khác để giải quyết cho khách hàng.

“Chúng tôi cam kết sẽ bồi hoàn những thiệt hại mà khách hàng đã chịu”, CFO Novaland khẳng định.