Truy tố nữ cán bộ ngân hàng chiếm đoạt vàng của khách hàng
00:23 | 02/10/2020
Doanh Nhân Việt Nam trên
Lợi dụng quy trình giao nhận vàng chưa được quy định chặt chẽ trong việc rút vàng giữ hộ, Châu nhiều lần thực hiện hạch toán chứng từ để rút trái phép 28 lượng vàng SJC trong tài khoản gửi của khách hàng.
Tin từ TAND TP. Cần Thơ cho biết, cơ quan này đã tiếp nhận toàn bộ hồ sơ từ Viện KSND cùng cấp truy tố bị can Trần Thị Ngọc Châu (33 tuổi), nguyên nhân viên Ngân hàng thương mại CP Tiên Phong - chi nhánh Cần Thơ (TPBank Cần Thơ), về tội Lạm dụng tín nhiệm chiếm đoạt tài sản.
Theo cáo trạng, Châu là giao dịch viên thuộc Phòng dịch vụ khách hàng của TPBank Cần Thơ. Từ cuối tháng 8/2013 đến đầu tháng 10/2017, Châu chuyển sang làm chuyên viên kiểm soát sau của TPBank Cần Thơ.
Trần Thị Ngọc Châu
Ngày 23/7/2013, TPBank Cần Thơ ký hợp đồng giao dịch vàng vật chất (giữ hộ vàng) với bà N.T.T.L (ngụ TP Cần Thơ) 46 lượng vàng. Khi mở tài khoản giữ hộ vàng, bà L. có đăng ký thông tin khách hàng, trong đó có đăng ký số điện thoại để theo dõi số dư, phát sinh giao dịch.
Thời gian này, TPBank Cần Thơ đã phân công Châu chăm sóc khách hàng là bà L.
Lợi dụng nhiệm vụ được giao cùng sự tin tưởng của các nhân viên ngân hàng và quy trình giao nhận vàng chưa được quy định chặt chẽ trong việc rút vàng giữ hộ, Châu đã nhiều lần thực hiện hạch toán chứng từ để rút trái phép 28 lượng vàng SJC trong tài khoản gửi của bà L.
Đến tháng 11/2017, khi bà L. có nhu cầu rút vàng, Châu sợ bị phát hiện nên đã hạch toán chuyển 28 lượng vàng từ tài khoản giữ hộ của khách hàng khác là bà M.T.B.L. vào tài khoản treo của ngân hàng.
Sau đó, từ tài khoản treo, Châu chuyển vào tài khoản của bà T.L. để bù vào số lượng vàng Châu đã chiếm đoạt trước đó.
Châu đã dùng thủ đoạn gian dối hạch toán chứng từ để rút trái phép 28 lượng vàng SJC trị giá hơn 1 tỷ đồng mà TPBank Cần Thơ đang giữ hộ của khách hàng và chiếm đoạt tiêu xài cá nhân.
Ngày 1/2/2019, bà B.L. đến ngân hàng để xác định số dư vàng gửi giữ hộ và xem giá để rút bán thì sao kê tài khoản chỉ còn 2 lượng vàng. Lúc này, sự việc mới bị bại lộ.
Hành vi của Châu là nguy hiểm cho xã hội, trực tiếp xâm phạm đến hoạt động bình thường của doanh nghiệp, tổ chức ngoài nhà nước, đồng thời gây ảnh hưởng xấu đến trật tự, an toàn xã hội.
Lệ Vỹ (T/h)
