Thanh tra chỉ ra  vi phạm tại nhiều công ty kinh doanh vàng

Ngày 8/8, Thanh tra Chính phủ ban hành Thông báo số 2777 về Kết luận thanh tra số 243, liên quan việc chấp hành chính sách, pháp luật trong hoạt động kinh doanh vàng tại CTCP Bảo Tín Mạnh Hải, CTCP Vàng bạc đá quý Bảo Tín Mạnh Hải và Công ty TNHH Mi Hồng.

Đồng thời, kết luận cũng chỉ ra loạt vi phạm tại các doanh nghiệp như Công ty TNHH Vàng bạc đá quý Sài Gòn - SJC, CTCP Vàng bạc đá quý Phú Nhuận (PNJ) và Công ty CP Tập đoàn Vàng bạc đá quý DOJI.

Theo đó, tại CTCP Bảo Tín Mạnh Hải, thanh tra chỉ rõ, doanh nghiệp nhận tiền đặt cọc của một số khách hàng mua vàng miếng nhưng không giao vàng ngay, vi phạm quy định tại giấy phép kinh doanh mua, bán vàng miếng.

Doanh nghiệp cũng xác định không đúng giá vốn hàng hóa mua vào trên tờ khai thuế giá trị gia tăng, dẫn đến kê khai thiếu thuế và phải nộp bổ sung đối với hoạt động mua bán, chế tác vàng bạc, đá quý.

Đối với CTCP Vàng bạc đá quý Bảo Tín Mạnh Hải, Thanh tra Chính phủ ghi nhận nhiều thiếu sót trong công tác phòng chống rửa tiền. Quy định nội bộ chưa phù hợp, báo cáo Ngân hàng Nhà nước thiếu số lượng giao dịch lớn phải báo cáo; thông tin nhận biết khách hàng chưa đầy đủ, chưa cập nhật, xác minh và phân loại khách hàng theo mức độ rủi ro.

Doanh nghiệp cũng chậm đăng ký lại website với Bộ Công Thương và chưa thể hiện rõ trên website giá mua, giá bán đã bao gồm các chi phí liên quan hay chưa. Một số khoản thu nhập, chi phí và giá vốn hàng hóa cũng được hạch toán, kê khai chưa đúng, dẫn đến phát sinh nghĩa vụ thuế bổ sung.

Tại Công ty TNHH Mi Hồng, doanh nghiệp chưa báo cáo Ngân hàng Nhà nước về việc chấm dứt hoạt động kinh doanh vàng miếng tại một số chi nhánh. Mi Hồng cũng có vi phạm trong công bố thông tin, cung cấp thông tin sai lệch, không đầy đủ cho khách hàng về sản phẩm trên website; không thực hiện đào tạo, bồi dưỡng nghiệp vụ phòng, chống rửa tiền; thu thập thông tin nhận biết khách hàng chưa đầy đủ, không cập nhật, xác minh thông tin và không phân loại khách hàng theo mức độ rủi ro.

Cùng với đó, Thanh tra cũng cho biết, Mi Hồng kê khai thiếu thuế thu nhập cá nhân phải nộp của thành viên Hội đồng thành viên khi chuyển nhượng vốn.

Đối với SJC, doanh nghiệp này bị xác định vi phạm quy định kế toán trong trích lập dự phòng giảm giá hàng tồn kho vàng miếng, dẫn đến phải hạch toán tăng và nộp bổ sung vào ngân sách phần lợi nhuận còn lại năm 2024. Công ty cũng xác định chưa đúng giá vốn hàng hóa trên tờ khai thuế GTGT, dẫn đến kê khai thiếu thuế.

Tại PNJ, kết luận thanh tra cũng xác định việc xác định không đúng giá vốn hàng hóa mua vào trên tờ khai thuế GTGT, dẫn đến kê khai thiếu và phải nộp bổ sung thuế.

Vàng bạc đá quý DOJI cũng bị xác định không đúng chỉ tiêu giá vốn và hàng hoá mua vào trên tờ khai thuế GTGT, kê khai thiếu thuế, đồng thời phải nộp bổ sung thuế GTGT đối với hoá đơn mua, bán, chế tác vàng, bạc, đá quý… 

Từ kết quả thanh tra, Tổng Thanh tra Chính phủ kiến nghị Ngân hàng Nhà nước rà soát Nghị định 24 và Nghị định 232, tham mưu sửa đổi, bổ sung các quy định về hoạt động kinh doanh vàng. Cơ quan này cũng kiến nghị Ngân hàng Nhà nước và Bộ Tài chính phối hợp đề xuất lộ trình thành lập Sàn giao dịch vàng tại Việt Nam.

Đối với Bộ Tài chính, Thanh tra Chính phủ kiến nghị rà soát, xử lý số tiền phát hiện qua thanh tra do các doanh nghiệp kê khai chưa đúng, tạm tính 93,733 tỷ đồng. Trong đó, thuế GTGT là 29,515 tỷ đồng; thuế TNCN 4,322 tỷ đồng; thuế TNDN 0,229 tỷ đồng và lợi nhuận còn lại sau khi trích bổ sung các quỹ năm 2024 là 59,666 tỷ đồng.

Thông tin về việc kê khai không đúng thuế và lợi nhuận với số tiền tạm tính 93,733 tỷ đồng của 6 doanh nghiệp cũng được chuyển Bộ Công an. Thanh tra Chính phủ kiến nghị Bộ Công an phối hợp các cơ quan liên quan xử lý hành vi buôn lậu, gian lận, trốn thuế, đầu cơ trục lợi, kinh doanh trái phép, găm hàng và thao túng thị trường vàng.

Các doanh nghiệp cũng được yêu cầu chấn chỉnh, khắc phục vi phạm về giấy phép kinh doanh vàng miếng, thương mại điện tử, phòng chống rửa tiền, kế toán và nghĩa vụ thuế.

Doanh nghiệp nói gì sau kết luận thanh tra?

Sau khi Thanh tra Chính phủ công bố kết luận, một số doanh nghiệp đã có phản hồi, làm rõ một số nội dung liên quan đến kết luận thanh tra và kết quả khắc phục. 

Công ty TNHH Mi Hồng cho biết các nội dung được nêu trong Kết luận thanh tra thuộc thời kỳ hoạt động đã được cơ quan chức năng kiểm tra từ trước năm 2025. 

Về việc Mi Hồng được yêu cầu hoàn thành nghĩa vụ thuế, cập nhật thông tin trên website và chuẩn hóa quy trình xác minh khách hàng nhằm phục vụ công tác phòng, chống rửa tiền; doanh nghiệp cho biết, ngay trong và sau quá trình thanh tra, Mi Hồng đã nghiêm túc rà soát và tiến hành điều chỉnh quy trình để khắc phục triệt để các tồn tại theo yêu cầu.

Đồng thời, công ty không ngừng hoàn thiện hệ thống quản trị, chuẩn hóa công tác công bố thông tin, phòng chống rửa tiền và tuân thủ chặt chẽ các quy định pháp luật liên quan.

"Hiện nay, mọi hoạt động kinh doanh, mua bán và phục vụ khách hàng trên toàn hệ thống Mi Hồng vẫn đang diễn ra bình thường và ổn định", Mi Hồng thông tin.

Bảo Tín Mạnh Hải cũng cung cấp thông tin đến báo chí, cho biết các nội dung được Thanh tra Chính phủ nêu liên quan giai đoạn từ tháng 1/2023 đến tháng 9/2025.

Đối với việc nhận đặt cọc của khách hàng mua vàng miếng nhưng không giao ngay, doanh nghiệp cho biết đã rà soát quy trình và tổ chức phổ biến quy định về kinh doanh vàng miếng cho nhân viên.

Về nghĩa vụ thuế, Bảo Tín Mạnh Hải cho biết đã rà soát việc hạch toán giá vốn và thực hiện nộp hơn 8,4 tỷ đồng vào Kho bạc Nhà nước theo hướng dẫn của cơ quan thuế. Doanh nghiệp cũng cho biết đã hoàn thiện thủ tục liên quan website thương mại điện tử, bổ sung thông tin về giá và chi phí giao dịch.

Đối với các nội dung liên quan phòng, chống rửa tiền, Bảo Tín Mạnh Hải cho biết đã tổ chức đào tạo, tập huấn cho nhân sự và thực hiện các biện pháp nhằm cập nhật, chuẩn hóa quy trình. Doanh nghiệp cũng cho biết đã nộp 910 triệu đồng tiền phạt liên quan các vi phạm về phòng, chống rửa tiền.